10 Fragen zu Ihrer Sicherheit
Aktuelle Beispiele zeigen, dass es trotz äußerst hoher technischer Sicherheit immer wieder zu Schadensfällen kommen kann.
Aus diesem Anlass möchten wir Ihnen gerne 10 Fragen zum Thema Sicherheit im Cash Management Ihres Unternehmens bzw. im Umgang mit Ihrem Electronic Banking stellen.
INTERNE PROZESSE/ABLÄUFE
- Nutzen Sie in Ihrem Unternehmen das Vier-Augen Prinzip = Kollektives Zeichnungsrecht?
- Erfolgen die Erfassung der ZV-Aufträge und die anschließende Autorisierung durch unterschiedliche Mitarbeiter?
- Gibt es eine klare Regelung für Urlaubs- und Krankheitsvertretungen?
- Gibt es eine nachgelagerte Kontrolle der an die Bank zur Durchführung versandten Aufträge?
ELEKTRONISCHE ANLIEFERUNG / ELECTRONIC BANKING
- Wer hat Zugriff auf die Passwörter der Admin-User in Ihrem Electronic Banking Programm bzw. ist sichergestellt, dass nur die dazu berechtigten Personen diese Passwörter kennen?
- Wird anstelle der manuellen Auftragserfassung ein Datenträgerimport aus Ihrem ERP-System genutzt?
- Ist gewährleistet, dass nur der jeweilige Verfügungsberechtigte Zugriff auf sein Autorisierungsmedium (Speichermedium der Elektronischen Unterschrift, cardTAN, Handy) hat?
- Gibt es einen definierten Ablauf zur regelmäßigen Sicherung Ihres Electronic Banking Programms?
- Haben Sie – im Falle einer Nichtverfügbarkeit eines Autorisierungsverfahrens – eine zweite / alternative Autorisierungsmöglichkeit mit Ihren Banken vereinbart ?
- Nutzen Sie die Möglichkeiten Ihres Electronic Banking Programms zur zeitlichen / örtlichen Trennung der Unterschriften sowie zur Prüfung von Kontrollsummen, um Manipulationen auszuschließen?
